Transferencia bancaria desde Rumanía a España

06/12/2024
Laura Juncu

Transferencia bancaria desde Rumanía a España tras la venta de una propiedad: Lo que necesitas saber

¿Has vendido una casa, un terreno o un apartamento en Rumanía y deseas transferir el dinero a España? Este proceso puede parecer complicado, ¡pero no te preocupes! En este artículo te explicamos todo lo que necesitas saber sobre el proceso de transferencia bancaria, la justificación del origen de los fondos, los posibles problemas con Hacienda y consejos para evitar complicaciones.

Paso 1: Entender los procedimientos bancarios

Cuando transfieres una cantidad grande de dinero desde Rumanía a España, el banco en España tiene la obligación legal de verificar el origen de los fondos. Este proceso forma parte de la política de prevención del lavado de dinero y se aplica independientemente de la cantidad transferida, pero con un control más estricto para montos significativos (generalmente, más de 10,000 euros).

¿Qué documentos puede pedirte el banco?

Contrato de compraventa de la propiedad en Rumanía.
Extracto bancario de Rumanía que muestre la recepción de dicha cantidad.
Declaración jurada sobre el propósito de la transferencia.

Consejo: Contacta con tu banco antes de hacer la transferencia para verificar exactamente qué documentos son necesarios. Algunos bancos pueden requerir la traducción jurada de los documentos rumanos al español, mientras que otros aceptan los documentos originales en rumano. Si necesitas ayuda con la traducción, se recomienda colaborar con un traductor jurado de rumano nombrado por MAEC.

Tributación de las sumas transferidas: ¿Es necesario declarar el dinero a Hacienda?

Casos en los que NO es necesario pagar impuestos en España:

Ya has pagado el impuesto correspondiente a la venta en Rumanía.
Puedes demostrar que el dinero proviene de la venta de una propiedad mediante el contrato de compraventa.

¿Cuándo puede intervenir Hacienda?

Si la suma transferida no está justificada adecuadamente, Hacienda puede considerarla como ingreso y aplicar un impuesto (generalmente entre el 19% y el 23%).
Si tienes la obligación de presentar la Declaración de bienes en el extranjero (Modelo 720). Este formulario es necesario si has tenido bienes fuera de España (incluyendo propiedades) con un valor total superior a 50.000 euros.

Importante: Aunque no pagues impuestos duplicados, debes conservar pruebas claras del pago de impuestos en Rumanía para evitar complicaciones.

Impacto de los Convenios Internacionales sobre la transferencia de dinero

Convenio para evitar la doble imposición entre Rumanía y España

Este convenio garantiza que los ciudadanos rumanos que transfieren fondos entre ambos países no sean impuestos dos veces por los mismos ingresos. Según este acuerdo:

El impuesto sobre los ingresos obtenidos en Rumanía (de la venta de la propiedad) se paga en Rumanía.
España reconoce el pago de este impuesto y no impone tasas adicionales, siempre que se presenten los documentos justificativos correspondientes.

Convenio de 1980 sobre la evitación de la doble imposición

Este convenio establece que los ingresos obtenidos por la venta de una propiedad en Rumanía solo pueden ser impuestos en Rumanía. En España, estos ingresos deben ser declarados para garantizar la transparencia, pero no estarán sujetos a un nuevo impuesto si se aplica el crédito fiscal.

Convenio de 2020, en vigor desde el 14 de enero de 2021

Esta actualización moderniza las disposiciones fiscales entre los dos países y aclara las responsabilidades fiscales de los contribuyentes. También refuerza la cooperación entre las autoridades fiscales de Rumanía y España para prevenir el fraude fiscal. Los bancos en España pueden notificar a las autoridades si no se presentan los documentos justificativos requeridos.

Directiva Europea sobre transferencias de dinero

Esta directiva facilita las transferencias de dinero entre los estados miembros de la UE, eliminando comisiones excesivas y estandarizando los requisitos de transparencia. Por ejemplo:

Los bancos deben informar claramente a los clientes sobre las comisiones antes de realizar la transferencia.
Las transferencias que cumplen con las normativas se procesan más rápido, reduciendo los riesgos de bloqueo de cuentas.

Consejo: Asegúrate de proporcionar todos los documentos solicitados por el banco y menciona detalles relevantes, como «ingreso por venta inmobiliaria».

Testimonios de ciudadanos rumanos que han vendido una propiedad en Rumania mientras residian en España

R.F.: «Vendí el apartamento en Rumanía, transferí el dinero a España, y el banco me bloqueó la cuenta hasta que presenté el contrato de compraventa y la traducción jurada. Tras la verificación, los fondos fueron desbloqueados (no de inmediato ya que hice la transacción en visperas de las fistas de Navidad). No fue necesario apostillar.»

A.M.: «Transferí el dinero sin problemas, pero Hacienda me contactó para justificarlo. Presenté los documentos y la situación se resolvió sin pagar impuestos adicionales.»

I.A.: «Me pidieron enviar a la sucursal de mi banco la traducción del contrato de compraventa para hacer efectiva la transferencia. La traducción jurada fue aceptada por el banco sin más requisitos.»

L. I.: «Transferí el dinero sin problemas, y nadie me contactó para pedirme documentación para justificar el origen del dinero.

Consejos para evitar complicaciones

Informa al banco en Rumanía: Asegúrate de que la transferencia incluya detalles claros, como «venta inmobiliaria«.
Prepara los documentos necesarios: El contrato de venta, los comprobantes del pago de impuestos en Rumanía y los extractos bancarios son esenciales.
Recurre a traducciones juradas: Si los documentos deben ser traducidos, colabora con un traductor jurado de rumano para asegurarte de que sean aceptados por las instituciones en España.

¿Cómo puede ayudarte TraduceriMadrid?

En TraduceriMadrid, ofrecemos traducciones rápidas, precisas y juradas del rumano al español, de contratos de compraventa y otros documentos necesarios para tratar con bancos y autoridades españolas. Garantizamos el cumplimiento de todos los requisitos legales y te ahorramos tiempo valioso.

¿Por qué elegirnos?

Traductores autorizados con experiencia.
Entrega rápida y precios accesibles.
Atención personalizada para cualquier pregunta relacionada con los procedimientos.